Gobierno Corporativo

Comité de Auditoría y Prácticas Societarias

Integrado como lo establece la normatividad vigente y el quórum para las sesiones se apega a lo establecido por las disposiciones. El Comité cumplió su obligación de preparar e informar al Consejo de Administración lo siguiente:

En materia de Auditoría:

El informe comprende como mínimo: (i) las deficiencias, desviaciones o aspectos del Sistema de Control Interno que, en su caso, requieran una mejoría, (ii) la mención y seguimiento de la instrumentación de las medidas preventivas y correctivas derivadas de las observaciones de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y los resultados de las auditorias interna, así como de la evaluación del Sistema de Control Interno realizada por el propio Comité de Auditoria, (iii) la valoración del desempeño de las funciones de Contraloría Interna y del área de Auditoria Interna, (iv) los aspectos significativos del Sistema de Control Interno que pudieran afectar el desempeño de las actividades de la Institución, (v) una evaluación del alcance y efectividad del Plan de Continuidad de Negocio, (vi) la evaluación del desempeño del auditor externo, así como la descripción y valoración de los servicios adicionales o complementarios que, en su caso, proporcione el auditor externo, (vii) la evaluación del desempeño del actuario independiente que dictamine sobre la situación y suficiencia de las reservas técnicas, así como de la calidad de su dictamen y de los reportes o informes que elabora, (viii) los principales resultados de la revisión a los estados financieros de la sociedad controladora y subsidiarias, así como del dictamen, informes, opiniones y comunicados del auditor externo y del actuario independiente, (ix) el seguimiento de los acuerdos de las Asambleas de Accionistas y del Consejo de Administración y, (x) las deficiencias, desviaciones o aspectos del Sistema de Administración Integral de Riesgos, de la función actuarial y en materia de contratación de servicios con terceros que, en su caso, requieran una mejoría.

En materia de Prácticas Societarias:

El informe comprende como mínimo: (i) Las observaciones respecto del desempeño de los directivos relevantes (ii) los actos con personas relacionadas, detallando las características de los que resulten significativos (iii) los paquetes de emolumentos o remuneraciones integrales de las personas físicas (iv) las dispensas otorgadas por el Consejo de Administración, y (v) las observaciones que hayan efectuado las comisiones supervisoras.

Comité Ejecutivo

Es designado por el Consejo de Administración, su función consiste en tratar todos los asuntos urgentes cuya atención no permita demora en función de la periodicidad de las Sesiones del Consejo de Administración.

Asimismo, cuidará del cumplimiento de los acuerdos del Consejo de Administración pero en ningún caso tendrá́ facultades reservadas privativamente por los Estatutos Sociales o por ley a algún otro órgano de la Sociedad.

Comité de Administración Integral de Riesgos (CADIR)

Tiene por objeto administrar los riesgos a los que se encuentra expuesta la Institución y vigilar que la realización de las operaciones se ajuste al Apetito de Riesgo, así como los objetivos, políticas y procedimientos para la administración integral de riesgos, así como a los límites globales de exposición al riesgo, que hayan sido previamente aprobados por el Consejo.

Para el caso de Riesgos Discrecionales, el CADIR asigna los límites para la gestión de riesgo de los distintos portafolios, actividades y líneas de negocio, los cuales son aprobados por el mismo órgano, en el caso de los No Discrecionales, los niveles de tolerancia; también aprueba las metodologías y procedimientos para identificar, medir, vigilar, limitar, controlar, informar y revelar los distintos tipos de riesgo a los que se expone la Institución, todo esto de acuerdo a la normatividad vigente.

Otros Órganos de Gobierno

En Grupo Financiero B×+, mantenemos activos otros órganos de gobierno, integrados por consejeros y/o directivos, encargados de distintas responsabilidades como son: Activos y Pasivos, Adquisiciones, Créditos, Inversiones, Transformación, ética, Comunicación y Control, Continuidad del Negocio, entre otros.